2024年投資者適當(dāng)性管理制度精選
無論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。相信許多人會(huì)覺得范文很難寫？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫，我們一起來看一看吧。
投資者適當(dāng)性管理制度篇一
對(duì)于經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。下面是小編為大家整理的投資者適當(dāng)性管理與投資者分類要點(diǎn)，歡迎大家閱讀瀏覽。
(一)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息;
(二)收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況;
(三)投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn);
(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo);
(五)風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失;
(六)誠(chéng)信記錄;
(七)實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人;
(八)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息;
(九)其他必要信息。
根據(jù)《辦法》規(guī)定，符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：
(一)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的.證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
(二)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。
(三)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(qfii)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(rqfii)。
(四)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：
1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;
2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;
3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(五)同時(shí)符合下列條件的自然人：
1.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元;
2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(一)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
普通投資者在普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。
符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：
機(jī)構(gòu)：最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;
個(gè)人：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料。
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。
s("content_relate");【投資者適當(dāng)性管理與投資者分類要點(diǎn)】相關(guān)文章：
1.
證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法知識(shí)要點(diǎn)
2.證券公司投資者適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任要點(diǎn)
3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》說明
4.證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法分析
5.證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法細(xì)則
6.關(guān)于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法「全文」
7.證券公司投資者適當(dāng)性管理典型違規(guī)案例分析
8.關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀分析
