基金評級的基礎匯總

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基金評級的基礎篇一

導語：在基金從業(yè)資格考試中，關于基金評級的運用及局限性、投資者教育的意義、基金銷售適用性的概念等的相關考試內容你知道嗎?下面請各位小伙伴們跟著百分網小編一起來看看吧。

基金評級是對基金過往業(yè)績的一種評價，不是對基金未來業(yè)績的預測，因此投資者在使用各類基金評級結果時應盡量做到以下幾方面：

1.關注評價機構的合規(guī)性。基金評價機構應先加入中國證券業(yè)協會，再向中國證監(jiān)會報送書面材料進行備案。

2.側重基金的長期評級。從海外成熟市場的經驗看，判斷基金業(yè)績優(yōu)劣的時間跨度至少應在 3 年以上。

3.避免在不同類型基金中比較。

4.正確理解等級高低的含義。對基金的綜合表現不能簡單地從等級評價上判斷。

5.不簡單按評級買基金。

6.簡單了解各種評級的特點。

1.基金評級很難有預測性。

2.基金評級考慮的是業(yè)績的相對性，例如五星級基金并不能代表一定盈利的基金。

3.有些基金評級只是對基金本身的評價，并未兼顧到對基金公司投資能力的評價。

4.基金評級強烈依賴對基金的分類定義，評級機構需要權衡以下兩個問題：一是分類過粗會導致同類基金不同質，不具可比性，二是分類過細可能導致類內基金數量太少和無法界定跨類基金歸屬。而基于事先分類的基金評級則可能遭遇因基金發(fā)生風格漂移帶來的偏差。

(一)有助于培育成熟的'投資理念，增強投資者風險意識

我國基金市場的投資者主要以分散的中小個人投資者為主。

(二)有助于增強基金行業(yè)的市場化調節(jié)機制，夯實市場發(fā)展的基礎

(三)有助于增強基金投資者的自我保護能力，提高市場監(jiān)管效率

指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當根據基金投資人的風險承受能力來銷售不同風險等級的產品。

基金銷售適用性是一個基金行業(yè)的準則，它所要達到的目標是通過規(guī)范風險提示來糾正基金銷售中存在的短視營銷、誤導投資者等不當的競爭行為，切實保障廣大投資者利益，建立一個更為公開、公平、公正的競爭環(huán)境。

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