最新銀行季度合規(guī)工作報告
報告材料主要是向上級匯報工作,其表達(dá)方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實和材料的客觀。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!
銀行季度合規(guī)工作報告篇一
我在工作中全面結(jié)合上級發(fā)展方針政策，在這個變化萬千市場經(jīng)濟(jì)的環(huán)境里，緊緊圍繞整體戰(zhàn)略和目標(biāo)任務(wù)，把握市場機遇，在發(fā)展上加快腳步，在管理上持續(xù)完善，在機制上不斷突破，圍繞“提高業(yè)務(wù)份額”為中心，加快調(diào)整步伐，加大管控力度，強化隊伍建設(shè)，在二月份里成功取得了各項業(yè)務(wù)的較好成績。下面，將我工作中的具體做法匯報如下：
一是身體鍛煉到位。結(jié)合“身體是革命的本錢”為出發(fā)點，創(chuàng)新開展特色晨會，在晨會中加上第八套廣播體操，通過鍛煉幫助各位員工有效舒展身體，強化體能。二是業(yè)務(wù)強化到位。大力推進(jìn)晨會輔導(dǎo)，將晨會作為業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)的重點時期，組織對新業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)認(rèn)識，對老業(yè)務(wù)進(jìn)行進(jìn)一步熟悉，針對常規(guī)工作中容易出現(xiàn)的問題環(huán)節(jié)，進(jìn)行強化學(xué)習(xí)，有效控制了差錯率的出現(xiàn)。三是技能培訓(xùn)到位。針對工作情況，積極擬定技能練兵計劃，在柜員中積極開展“每日一小時”練兵活動，引導(dǎo)柜員積極針對打字、百張傳票、點鈔技能展開崗位練兵，有效促進(jìn)了柜員技能的提高。四是合規(guī)學(xué)習(xí)到位。結(jié)合“20xx合規(guī)提升年”，帶領(lǐng)隊伍堅持每周一次合規(guī)學(xué)習(xí)，不斷提高員工的合規(guī)意識，強化了合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營，成功堵塞了漏洞，保證了合規(guī)管理的長效機制。五是安全檢查到位。全力將安全保衛(wèi)工作為安全重點檢查內(nèi)容，同時針對安全保衛(wèi)工作進(jìn)行了安防演練和消防演練，并保證每日定期進(jìn)行監(jiān)督檢查及安全學(xué)習(xí)，通過案例學(xué)習(xí)和防范強化，有效帶動了全行的安全意識，保證了我行運作的安全性。
一是由被動向客戶解釋向主動宣傳轉(zhuǎn)變。我們的服務(wù)對象是客戶，客戶的滿意是我們不懈的追求。二月份，我緊緊圍繞“客戶”這一中心環(huán)節(jié)，通過加強周圍社區(qū)的宣傳活動，使我行的名譽度進(jìn)一步提升，進(jìn)而吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)入我行，并通過對客戶進(jìn)行細(xì)化分析，加強優(yōu)質(zhì)的理財客服進(jìn)行傳幫帶客戶工作，進(jìn)而發(fā)展其上下游客戶，從而擴(kuò)大了品牌宣傳力度。二是由過去的單純辦理業(yè)務(wù)向幫助客戶投資理財轉(zhuǎn)變。主動轉(zhuǎn)變作風(fēng)，轉(zhuǎn)變觀念、主動服務(wù)，主動營銷，主動為客戶的發(fā)展建言獻(xiàn)策，拓寬客戶群體，提高資金使用效益。三是由等問題向找問題轉(zhuǎn)變。加強客戶回訪及篩選工作，通過了解客戶關(guān)心的問題，聽取客戶的意見與建議，與各客戶加強業(yè)務(wù)交流，共謀發(fā)展思路，著力提升我行金融服務(wù)的層次和水平。并切實結(jié)合客戶意見，針對不同的客戶群提供不同的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，在此過程中，有效積累了客戶的信任，贏得了客戶進(jìn)一步的支持，對各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供了強有力的支持。
結(jié)合文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)定，以客戶的需要和意志為軸心，牢固樹立"客戶就是對的，客戶就是親友，客戶就是主宰"的主導(dǎo)意識，不斷改善依靠柜臺、窗口主陣地的被動服務(wù)觀念和做法，積極改善服務(wù)態(tài)度。對業(yè)務(wù)辦理，通過開展服務(wù)演練和培訓(xùn)工作，不斷提高服務(wù)辦事效率、加強與客戶交流等方面工作，針對客戶問題時，應(yīng)積極解答業(yè)務(wù)，并合理利用時機進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳，以專業(yè)的知識，對客戶問題進(jìn)行定向推介，切實保證推介業(yè)務(wù)能夠達(dá)到客戶的滿意，解決客戶的問題。同時，嚴(yán)格要求員工將客戶作為朋友和親人來對待，并結(jié)合開展了“支行搞服務(wù)比賽”，有效帶動了全體員工的服務(wù)積極性，強化了服務(wù)意識，有效將服務(wù)工作提升到熱誠、高效、優(yōu)質(zhì)、守規(guī)，做好參謀的深層次上，樹立了我行良好的對外服務(wù)形象，贏得了廣大客戶的高度評價。
面對下一月的工作，成熟的發(fā)展環(huán)境為我行的發(fā)展提供了機遇，也帶來了挑戰(zhàn)，只有居安思危，才能未雨綢繆；只有高瞻遠(yuǎn)矚，才能創(chuàng)新發(fā)展。我也更加深刻的體會到了責(zé)任的重大，工作目標(biāo)將更高、標(biāo)準(zhǔn)將更嚴(yán)、任務(wù)將更緊迫，面臨的考驗也將更加嚴(yán)峻。我將以堅定的信心，加倍的勇氣，充分發(fā)揮勇于開拓和持續(xù)創(chuàng)新的精神，圓滿完成各項任務(wù)指標(biāo)，力爭取得更好的成績。
銀行季度合規(guī)工作報告篇二
28日，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會。會議以輪流討論發(fā)言的形式開展，每個人就自己的崗位特點，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動形象地闡述了自己的合規(guī)心得，補充了大家在合規(guī)意識上的短板。通過此次合規(guī)討論會，我總結(jié)了以下幾點心得：
一、合規(guī)無小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時，總會片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗教訓(xùn)，每一個合規(guī)的小動作，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事。
二、思想上重視，杜絕講人情。在規(guī)章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步。
三、學(xué)習(xí)強本領(lǐng)，根基要扎實。在銀行業(yè)從事柜面工作，很容易因為操作不當(dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別，就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯誤時，不能以“不知者無罪”為借口，加強合規(guī)知識學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識廣度，勤思考，多發(fā)問，才能規(guī)避錯誤發(fā)生的可能性，有效保護(hù)我行權(quán)益。
同時應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量。
銀行季度合規(guī)工作報告篇三
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學(xué)習(xí)深刻體會到，任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強學(xué)習(xí)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育，認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己，率先垂范
在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作
以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向
對運用科學(xué)發(fā)展：
一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行季度合規(guī)工作報告篇四
為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點進(jìn)行分析探討。通過此次的活動，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學(xué)習(xí)心得與體會：
一、加強學(xué)習(xí)，強化風(fēng)險合規(guī)意識
作為一名銀行員工，遵守合規(guī)是最為基本的一項職責(zé)與義務(wù)。但是，簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始，對遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí)，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規(guī)意識和理念，提高對違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì)，樹立良好職業(yè)操守
好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣。《員工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范，有利于員工在服務(wù)客戶時樹立和保持熱情服務(wù)的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn)，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。然而，有些員工一旦沒能堅守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁。例如：某銀行辦公室主任，利用職務(wù)便利，挪用資金49筆，共計人民幣17萬元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面，至案發(fā)時未予歸還，判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì)，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信；依法合規(guī)、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險防線
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如：在做好重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動作，但是實際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見商戶的經(jīng)營場所，親見商戶開展經(jīng)營活動。但實際情況有些是因為完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現(xiàn)問題時，隨之而來的風(fēng)險就會愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業(yè)務(wù)時要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規(guī)風(fēng)險防線。
四、人人盡責(zé)，配合異常行為排查
員工異常行為排查，通過對員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險隱患，防止升級為案例和重大違規(guī)事件。因而，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守，誠實守信，勤勉盡職，合規(guī)操作，全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況，應(yīng)及時上報，將問題和情況坦誠說明，及時整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發(fā)”，為時晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時，員工應(yīng)“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應(yīng)當(dāng)及時向部門負(fù)責(zé)人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風(fēng)險隱患、有效阻斷。
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銀行季度合規(guī)工作報告篇五
巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;20xx年，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。
調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強。
銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作。早在20xx年，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機構(gòu)聲譽嚴(yán)重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。”
根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進(jìn)行簡單剖析：
首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進(jìn)行細(xì)化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細(xì)化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配。
其次，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。
最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進(jìn)入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準(zhǔn)”的規(guī)定。
上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。
首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。
根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構(gòu)的特殊角度，強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺部門、各分支機構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)。
據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。
合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的`合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。
例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。
根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。
目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。
上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。
要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。
據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。
銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進(jìn)行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。
據(jù)筆者調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。
據(jù)筆者調(diào)查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持，降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo)，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用。
銀行季度合規(guī)工作報告篇六
為深入貫徹盛市銀監(jiān)局政策性銀行和大型銀行案件防控工作會議精神，有效開展“合規(guī)文化和執(zhí)行力建設(shè)年”活動，消除重大違規(guī)和外部欺詐隱患，防控合規(guī)和案件風(fēng)險，按照市銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署和要求，工商銀行黃岡分行于七月份在全轄范圍內(nèi)開展了“全行性、全覆蓋、全口徑”合規(guī)經(jīng)營全面自查。在緊緊圍繞實現(xiàn)案防工作“三零”目標(biāo)，堅持落實總行《案件防范工作責(zé)任制》的基礎(chǔ)上，確保了全行經(jīng)營安全。
具體做法是：
在市銀監(jiān)分局20xx年案防工作會后，分行行長楊中林立即組織召開了內(nèi)控委員會緊急會議，專門研究部署開展“全行性、全覆蓋、全口徑”合規(guī)經(jīng)營自查工作。成立了由行長任組長、各專業(yè)部門主要負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)經(jīng)營大檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。風(fēng)險內(nèi)控部全面負(fù)責(zé)自查的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，制定自查工作實施方案;指導(dǎo)全行排查工作，聽取檢查組的工作情況匯報;研究制定檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改措施、對違規(guī)違紀(jì)機構(gòu)和責(zé)任人的處理意見;及時報告發(fā)現(xiàn)的重大案件和線索;審定自查工作報告。
根據(jù)銀監(jiān)局要求和省分行制定的`檢查方案，會議將此次自查內(nèi)容重點主要定位在十個方面，并根據(jù)專業(yè)屬性明確每個方面的牽頭責(zé)任部門：
一是運行管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性;
二是大額存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性;
五是回購型保理業(yè)務(wù)合規(guī)性;
六是財務(wù)、中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)定價開展情況;
七是法人客戶信貸合規(guī)性;
八是個人住房貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性;
九是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)合規(guī)性;
十是業(yè)務(wù)運行風(fēng)險管理有效性。為確保自查質(zhì)量和效果，分行就“三全”大檢查與各部室負(fù)責(zé)人簽訂了《自查責(zé)任書》，各部室負(fù)責(zé)人嚴(yán)格按分工要求迅速組織自查。
按照“誰檢查，誰負(fù)責(zé)”的原則，分行以專業(yè)部門為單位組織自查，負(fù)責(zé)制定本專業(yè)的檢查實施方案，明確檢查人員和檢查責(zé)任，并對自查結(jié)果負(fù)責(zé)。并且明確規(guī)定：自查結(jié)束后，若是上級行或外部監(jiān)管檢查再發(fā)現(xiàn)新的問題，將追究相關(guān)專業(yè)部門主要負(fù)責(zé)人和檢查人員責(zé)任。
各支行和市分行專業(yè)管理部門對20xx年各項檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進(jìn)行分析，檢查本專業(yè)的易發(fā)案部位和薄弱環(huán)節(jié)，劃定案防重點，加強合規(guī)管理。對屢查屢犯問題開展深層次的研究，從機制上和管理流程上研究相關(guān)措施，提出根本的解決方案，加強對基層網(wǎng)點整改工作的指導(dǎo)和督促。對此次檢查發(fā)現(xiàn)問題，制定整改方案，落實整改責(zé)任人和時限，確保問題及時整改到位。
分行各部門對自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行積分處理，實行“誰檢查、誰認(rèn)定、誰處理、誰積分”的原則。對發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的機構(gòu)和責(zé)任人依照相關(guān)制度規(guī)定嚴(yán)肅處理。對屢查屢犯現(xiàn)象嚴(yán)重的機構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行通報。對發(fā)現(xiàn)漏洞沒有補上，防范措施沒有跟上，整改沒有落實而留下案件隱患的，從嚴(yán)追究責(zé)任。
分行對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大案件和線索，在事后要求及時填寫《有關(guān)重大事項報告表》，并按照規(guī)定立即向銀監(jiān)部門和省分行報告，因特殊原因不能按時報告的，特殊原因消除后及時補報，并說明原因，切實保證不出現(xiàn)延誤事件，確保案件防范的工作質(zhì)量。
銀行季度合規(guī)工作報告篇七
作為一個農(nóng)信的一員，處在基層崗位的第一線，要樹立良好的職業(yè)道德觀和愛崗敬業(yè)意識，才能更好地為農(nóng)信事業(yè)的發(fā)展和個人理想和價值觀的更好地實現(xiàn)。以下為我在日常生活中應(yīng)該做到的幾方面：
首先，在思想與工作上，更加積極主動地學(xué)習(xí)農(nóng)信的各項操作規(guī)則和各種制度文件并及時掌握。在工作期間，虛心向同事們請教，學(xué)習(xí)書本以外的專業(yè)知識和技巧，重視團(tuán)隊精神、溝通和協(xié)調(diào)能力的重要性，為同時自己在今后的成長道路上積累財富。在工作方面，樹立強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨，不挑三揀四，認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)。日常時刻注意市場的動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶研究從而達(dá)到了解客戶的需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶。
其次，在技能方面，對我個人而言是一個挑戰(zhàn)，在工作中為了更好工作更該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更加好的為廣大客戶提供方便快捷準(zhǔn)確的服務(wù)。使自己在平凡的崗位上為農(nóng)信事業(yè)發(fā)出一份光一份熱。
第三在日常生活中積極地融入農(nóng)信的大家庭中積極面對工作與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作相互幫助。在實際工作中，無論那個行業(yè)都離不開同事之間的配合，大家間相互協(xié)作相互配合，團(tuán)結(jié)一致，才能提高工作效率創(chuàng)造出跟更多非凡的業(yè)績。
第四，服務(wù)反面。銀行作為一個服務(wù)金融行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品，更重要的是出售自己的無形產(chǎn)品—服務(wù)，銀行各項經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)，由此可見，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作，保護(hù)金融消費者的合法權(quán)益，不僅僅是銀行金融機構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度和提升銀行聲譽，增強綜合競爭力的需要。
在今后的工作中做到愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識，增強規(guī)章制度的執(zhí)行和監(jiān)督防范案件意識，將我自己的個人發(fā)展和農(nóng)信的發(fā)展和進(jìn)步緊密聯(lián)系起來。
銀行季度合規(guī)工作報告篇八
商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟(jì)的正常秩序，而且毒化了社會風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟(jì)犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于開展案件專項治理，進(jìn)一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結(jié)合對典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評。
始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻(xiàn)，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)的形勢下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟(jì)條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。
反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設(shè)銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識和服務(wù)意識。
我們要加強金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。
銀行季度合規(guī)工作報告篇九
各位股東：
本屆監(jiān)事會選舉產(chǎn)生以來，在省聯(lián)社、銀監(jiān)部門以及人行等有關(guān)部門的正確指導(dǎo)下，嚴(yán)格遵照《公司法》、《xx農(nóng)商銀行章程》及各項規(guī)章制度，認(rèn)真履職，有效監(jiān)督，各項工作開展卓有成效。現(xiàn)將三年來工作情況報告如下：
為促進(jìn)監(jiān)事會工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機制的規(guī)范性，本屆監(jiān)事會不斷加強自身監(jiān)督機制的建設(shè)，完善制度體系。第一屆監(jiān)事會共制訂9項制度，內(nèi)容涉及《監(jiān)事長職責(zé)》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事職責(zé)》、《監(jiān)事崗位職責(zé)》、《監(jiān)事長辦公會議制度》、《審計委員會工作制度》、《董事履職評價辦法》、《大宗物品采購及基建工程項目招標(biāo)工作監(jiān)督管理辦法》等方面，規(guī)范、完善了監(jiān)事會的監(jiān)督工作機制和工作程序，夯實了履職基礎(chǔ)，提高了監(jiān)事會履職的獨立性、權(quán)威性和有效性，確保了監(jiān)事會的規(guī)范運作。
1、高度重視監(jiān)事會建設(shè)。
本屆監(jiān)事會由5名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長1人，成員包括股東代表擔(dān)任的監(jiān)事、職工代表擔(dān)任的監(jiān)事，其中非職工監(jiān)事3名。3年以來，共組織召開監(jiān)事會會議13次，各次會議的召開均符合有關(guān)法律和本行章程的規(guī)定，會前向各位監(jiān)事通知，向省聯(lián)社、xx銀監(jiān)報告報告；形成的會議決定、決議及會議記錄能詳實記錄，并做好對決議內(nèi)容貫徹落實工作；會后及時向監(jiān)管部門報備。三年以來，認(rèn)真審議了《第一屆監(jiān)事會監(jiān)事長選舉辦法》《監(jiān)事會審計委員會組成人員名單方案》、《第一屆監(jiān)事會年度工作報告》《第一屆監(jiān)事會年度工作計劃》等18個會議議案。會上全體監(jiān)事均能夠勤勉盡職，本著對股東高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照商業(yè)銀行的管理標(biāo)準(zhǔn)，對本行董事會和高級管理層及其成員的履職盡責(zé)情況、財務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等進(jìn)行監(jiān)督，維護(hù)股東的合法權(quán)益和存款人利益。
2、設(shè)立審計委員會，并充分發(fā)揮作用。
為更好發(fā)揮監(jiān)事會作用，經(jīng)本行監(jiān)事會第一次會議審議通過，20xx年xx月成立監(jiān)事會審計委員會，委員會由3名委員組成，設(shè)主任委員1名，是監(jiān)事會按照本行章程專門設(shè)立的實施內(nèi)部控制和稽核監(jiān)督的議事與協(xié)調(diào)機構(gòu)，直接對監(jiān)事會負(fù)責(zé)。
3、審計委員會下設(shè)辦公室，定期不定期向董事會、高級管理層提交各種工作調(diào)研材料及提出意見和建議，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。
本屆監(jiān)事會向董事會發(fā)出監(jiān)事會意見書xx份，向高級管理層發(fā)出監(jiān)事會意見書24份，切實發(fā)揮了監(jiān)事會“監(jiān)在點子上，督在關(guān)鍵處”的工作方式。所發(fā)出的意見書均被董事會、高級管理層采信，并能夠得到較好的落實。
1、堅持組織原則，維護(hù)董事會、高級管理層以及監(jiān)事會相互團(tuán)結(jié)。
監(jiān)事會根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合董事會、高級管理層的經(jīng)營方針和管理理念，積極主動完成監(jiān)事會負(fù)責(zé)的各項工作，做到工作“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參與不干預(yù)，互補不拆臺”，總體目標(biāo)一致。監(jiān)事會按季度、年度向董事會提交審計報告，每年向股東大會報告一次工作。
2、積極參加董事會和有關(guān)有關(guān)經(jīng)營管理會議，并發(fā)表意見。
在正確履行工作職責(zé)上，監(jiān)事會注意不斷完善工作方法，全面、深入地參與、了解全行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展過程，為加強監(jiān)督取得第一手資料，對本行董事會、高級管理層在經(jīng)營活動中有關(guān)重要事項、重大決策的會議，監(jiān)事會積極派員參加，并從監(jiān)事會角度針對各項工作提出合理建議，并做到參與不干預(yù)。3年以來本屆監(jiān)事成員成員出席股東大會3次，派員列席董事會會議14次，行務(wù)會會議22次以及其他工作會議9次。
一是監(jiān)事會通過監(jiān)事會審計委員會，依托廈門中審國際會計師事務(wù)所分別對本行20xx、20xx、20xx年度財務(wù)報表進(jìn)行審計，實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。
二是以稽核審計部為抓手通過組織開展金融會計質(zhì)量檢查、20xx和20xx年度薪酬制度設(shè)計與執(zhí)行情況專項檢查、重點費用列支及績效考核款支付等方面專項檢查來實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。
三是以監(jiān)事長辦公會議為平臺，通過聽取財務(wù)核算部有關(guān)我行財務(wù)內(nèi)控執(zhí)行情況的報告及對相關(guān)問題進(jìn)行咨詢的方式來實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。
四是監(jiān)事會通過核對《xx農(nóng)商銀行20xx年度財務(wù)決算報告》、《xx農(nóng)商銀行20xx年度利潤分配方案及股金分紅方案》、《xx農(nóng)商銀行20xx年度財務(wù)預(yù)算方案》等財務(wù)資料進(jìn)行監(jiān)督。
三年以來，監(jiān)事會注重以稽核審計為監(jiān)事會的主要工作抓手，全面指導(dǎo)總行的稽核審計工作，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門開展數(shù)次的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，一方面確保農(nóng)村商業(yè)銀行金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我行的貫徹執(zhí)行，另一方面通過稽核檢查，加強對全轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)的全面監(jiān)督。
1、開展序時檢查。三年以來，共開展全面序時檢查3次，對96個營業(yè)網(wǎng)點的信貸、風(fēng)險、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作管理及內(nèi)控制度等進(jìn)行全面稽核。
2、開展專項檢查。三年以來，累計開展專項檢查48次，項目主要包括：與融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作風(fēng)險排查、大額貸款專項檢查、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類、已剝離、置換、核銷不良貸款專項檢查、銀行承兌匯票專項檢查、代理業(yè)務(wù)專項檢查、資金業(yè)務(wù)專項檢查、債券業(yè)務(wù)專項檢查、食堂管理專項稽核、行務(wù)公開情況專項檢查、新業(yè)務(wù)、新品種專項、關(guān)聯(lián)交易專項檢查、掃除管理盲區(qū)、消除案防隱患”排雷行動、存款滾動等。
3、開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。三年來，累計開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計223人次，其中內(nèi)退人員71人、自謀職業(yè)人員75人、辭職人員9人。
4、開展突擊突崗檢查。三年來，累計開展突擊替崗136人次，涉及33名會計、20名出納、37名柜員、xx名事后監(jiān)督、1名機關(guān)干事、35名客戶經(jīng)理。
5、開展新增不良貸款責(zé)任認(rèn)定。三年來，共對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰人1373次、金額298.6萬元。
6、提交審計報告。三年來，稽核審計部共提交各類稽核審計報告445份，主動與監(jiān)事會溝通稽核工作情況，通報稽核中發(fā)現(xiàn)的問題，充分發(fā)揮本行內(nèi)部監(jiān)督力量的作用。
為提升監(jiān)事的履職能力，本屆監(jiān)事會通過監(jiān)事會會議學(xué)習(xí)本行發(fā)展方向、經(jīng)營要求的基本政策和法規(guī)，3年來，共同學(xué)習(xí)了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》等20多項法規(guī)。20xx年8月份，本行還邀請專家對監(jiān)事進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過自學(xué)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，監(jiān)事會成員對本行風(fēng)險管理、內(nèi)控建設(shè)、運營等情況有了進(jìn)一步的熟悉和了解，從而提高了業(yè)務(wù)水平和履職能力，更好地履行監(jiān)事工作職責(zé)。
1、與監(jiān)管部門保持密切的溝通和聯(lián)系。
一是邀請監(jiān)管部門列席監(jiān)事會會議、監(jiān)事長辦公會議、監(jiān)事會審計委員會會議；
二是真實、完整、及時地向監(jiān)管部門呈報監(jiān)事會會議材料及監(jiān)管所需的有關(guān)資料；
三是定期不定期向監(jiān)管部門匯報工作；
四是參加銀監(jiān)監(jiān)事座談，積極配合非現(xiàn)場監(jiān)管工作。
2、全力配合銀監(jiān)現(xiàn)場監(jiān)管檢查工作。三年來，監(jiān)事會主動接受監(jiān)管，全力配合、支持xx銀監(jiān)對本行開展的多項業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查，如：“三個辦法一個指引”落實情況、大額貸款合規(guī)性及集中度風(fēng)險情況、政府融資平臺貸款風(fēng)險情況、風(fēng)險分類偏離度情況、票據(jù)業(yè)務(wù)、后續(xù)跟蹤等，確保按時保質(zhì)完成工作任務(wù)。提出的意見和建議，積極采納，同時落實監(jiān)審聯(lián)動，形成內(nèi)外監(jiān)督合力，有效增強監(jiān)督工作的全面性、準(zhǔn)確性和可操作性。
3、抓好監(jiān)管意見貫徹落實和匯報工作。
一是加強領(lǐng)導(dǎo)，成立由監(jiān)事長擔(dān)任組長的xx農(nóng)商銀行監(jiān)管意見落實工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
三是通過召開監(jiān)事長辦公會議，質(zhì)詢、監(jiān)督監(jiān)管意見的貫徹落實情況，確保監(jiān)管意見的執(zhí)行工作不“走樣”和“跑調(diào)”現(xiàn)象。
四是由監(jiān)事長向股東大會報告《銀監(jiān)部門對xx農(nóng)商銀行監(jiān)管意見及執(zhí)行整改情況的報告》。
銀行季度合規(guī)工作報告篇十
20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
（一）抓好防范保安全，強化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴(yán)格落實“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識，一級向一級負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
（二）強化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設(shè)，提高安全防范技能
在日常工作中，加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè)，緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系，加大風(fēng)險防控力度
（一）強化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化，落實檢查效果。年初，我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則，采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式，時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。
（二）加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
